美国金融犯罪执法网络（FinCEN）于1月19日对西联汇款金融服务公司（Western Union Financial Services Inc）处以1.84亿美元的罚款。随后西联汇款承认对犯罪分子利用其汇款服务进行洗钱欺诈等非法活动采取默许及不作为态度，并同意支付5.86亿美元罚款。

FinCEN认为西联作为付款服务商在资金流动过程中必须保持适当的保障措施，以防止非法行为者滥用其产品，以阻止非法活动如洗钱和资助恐怖主义。但西联公司在合规文化方面有明显缺陷，并且可能被不法交易所利用。

官方消息透露，西联汇款违反多项法律，包括《银行保密法案》(BSA)和 FTC 法案。

在调查中，西联被发现没有对一些代理商进行足够的尽职调查（例如背景调查和现场审查）。因此，一些涉嫌参与银行欺诈的代理商网点能够继续使用西联的汇款系统来进行他们的非法活动。

西联汇款在可疑交易报告管理方面也出现了重大疏忽，除了因没有建立有效的流程制度导致已上报的可疑交易报告质量低下之外，还有数以千计的可疑交易报告未能予以报送。

而且，该公司还被控没有对为抽取非法收益回扣而明知故犯处理欺诈支付的代理人采取立即行动。2001年起，西联汇款代理的29名业主和雇员，已因参与诈骗而被美国司法部宣判。

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